배당과 성장 안전한 미국 주식 ETF 추천, 자녀에게 사주기 좋고, 30대가 투자하기 좋은 SCHD

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SCHD 추천이유 배당과 성장 두 가지를 해결할 수 있다.

성장 가치가 큰 성장주 VS 든든한 배당을 주는 배당주 고민을 많이 할 수 있습니다.

SCHD는 이 두 가지를 어느정도 해결할 수 있습니다.

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SCHD 소개 및 개요

• 운용사 : 찰스슈왑
• 티커 : SCHD
• 펀드운용 수수료 : 0.06 %
• 자산규모 : 약 356억 달러 (세계에서 3번째 크기)
• 생성년 : 2010년
• 배당률 : 약 2.91%
• 배당 분기 : 분기별 지급
• 배당소득세 : 15%

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SCHD와 SPY 수익률 비교

SCHD와 SPY 를 5년치 차트를 비교해보겠습니다.

SCHD는 연평균 수익률이 SPY와 1% 내로 차이가 나고 있습니다. 이 뜻은 SCHD가 시세 차익도 충분히 얻을 수 있는 ETF라는 뜻입니다.

그런데 놀라운 것이 SCHD는 배당률이 2.85% 인데, SPY는 1.28% 입니다. 배당률이 훨씬 높습니다.

(참고로 SCHD는 100개 기업에 투자하고, SPY는 500개 기업에 투자합니다. 겹치는 기업은 55개 입니다.)

SCHD 5년 차트

SPY 5년 차트

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SCHD 투자 기업 선정 기준

1. 10년 연속으로 배당을 증가 시켜 왔는 지
2. 리츠기업 제외
3. 배당수익률 랭킹 상위
4. 채무부담 / 수익성 (ROE) / 배당수익률/성장율 고려
5. 1위 ~100위 까지 투자
6. 투자비중은 개별종목이 4% 이하로 투자
7. 섹터비중 25% 이하로 투자

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SCHD 리밸런싱 주기

1년주기로 리밸런싱을 합니다. 3월 둘째주 금요일에 진행합니다.

기준에 안맞는 기업들은 빠지고, 다른기업들이 들어옵니다.

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SCHD vs 배당ETF / 배당 성장률 비교

SCHD (12.4%)
NOBL (10.8%)
DGRO (10.4%)
VIG (7.9%)
VYM (7.0%)

SCHD가 배당성장률이 가장 높았습니다. (연평균 12.4%) 놀라운 것은 SCHD는 시세차익도 어느정도 따라간다는 점입니다. (연평균 15.9%)

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SCHD 투자 예상

과거 5년 데이터(17~22년)를 가지고 보면, 5년마다 자산이 약 2배가 되고 배당금이 77%가 증가하게 됩니다.

1억 투자했으면 1억에서 2.1억원 , 배당금은 월 22만원에서 39만원이 됩니다.

오래오래 가져갈수록 수익이 점점 늘어나는 좋은 ETF 입니다.

만약 자녀에게 2000만원을 투자해주면 매년 5년마다 2배가 되서,

5살 4000만원, 10살 8000만원, 15살 1억6000만원, 20살 3억2천만원, 25살 6억4천만원, 30살에 12억 8천만원을 가진 자산가가 됩니다.

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SCHD 단점 과 보완점

1, IT 섹터 내에서 혁신과 거리가 먼 기업에 투자되고 있어서, 성장주에 올라타지 못합니다.
-> QQQ 같은 성장ETF 비중을 나누어 투자한다.

2. 미국의 주식시장이 안좋아 질 경우 위험하다.
-> 다른 나라의 주식에 관심을 가져야 한다. + 리츠 같은 상품도 같이 투자

3. 들쭉날쭉한 시세가 있다.
-> 마이너스가 나도, 오랫동안 팔지 않고 버티면서, SCHD를 가지고 있어야 한다.

4. 다양한 기업에 분산 투자 하지 못한다. SCHD 올인 할 것인가?
-> NOBL 과 DIVB , QQQ에 분산 투자한다. + 리츠 ETF를 포함한다.

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CDC vs SCHD 비교 - SCHD WIN !

1. 주가 상승률
2015년 ~ : SCHD 98% / CDC 96%
2022년 ~ : SCHD 23% / CDC 36%

2. 배당금 및 배당 성장률
배당금 : SCHD 20만원 / DCD 19만원
배당성장률 : SCHD 11.6% / CDC 9.5%